Planificación financiera para adultos chiquitos

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Ser adulto suena complicado, pero aquí estamos para hacerlo más fácil. En este blog vamos a explorar el mundo de la planificación financiera.

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Ya sea que estés dando tus primeros pasos en la planeación o ya tengas algo de experiencia, nuestra guía te llevará a entender a fondo qué implica la planificación financiera y cómo llevarla a cabo de la mejor manera.

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La planificación financiera es una ruta

En lugar de pensar a la planificación financiera como un documento sin chiste, pensemos que es un mapa para llegar a un destino específico, como el crecimiento económico y la estabilidad financiera.

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Sí, es imposible predecir el futuro, pero lo que sí podemos hacer es optimizar la forma en que fluye el dinero de nuestras finanzas personales o de nuestras empresas.

Si quieres comenzar a desarrollar una planificación financiera detallada y personalizada, continúa tu lectura.‍

Preguntas hormigueras para iniciar tu planificación financiera

Si quieres empezar una planificación financiera básica, primero tienes que tener claro por qué quieres hacerla, considera hacerte estas preguntas iniciales.

• ¿Qué te gustaría lograr con tu dinero a corto plazo?
• ¿Cuáles son esos sueños que te emocionan a largo plazo?
• ¿Cómo te ves financieramente en los próximos cinco años?
• ¿Cuánto estás dispuesto a arriesgar en inversiones para alcanzar tus metas?

Ahora que tenemos claridad sobre las cosas que queremos alcanzar, conozcamos los tipos de planificación financiera y otros elementos que nos ayudarán a llegar a tus metas financieras.

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Hay dos tipos de planeación financiera: a corto y largo plazo

¿Recuerdas que la planificación financiera es como un mapa? Pues no todos vamos a iniciar en el mismo punto y no todos llevamos el mismo recorrido.

Por ejemplo, una persona con estabilidad financiera probablemente está preparada para desarrollar una planificación financiera a largo plazo y alcanzar el crecimiento económico.

Sin embargo, hay otras personas que apenas están buscando la estabilidad financiera y para dar un gran paso, primero deben efectuar planeaciones financieras a corto plazo.

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Planificación financiera a corto plazo. ¿Cómo funciona?

Imagina que durante un futuro cercano no te quedas corto de dinero. Pues eso se puede lograr con una planificación financiera a corto plazo.

La planificación financiera a corto plazo se refiere a cómo se planean distribuir los recursos financieros para el próximo año o incluso menos tiempo.

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Planificación financiera a corto plazo, ¿qué se toma en cuenta?

Si tu te lanzas a hacer una planificación financiera básica, de seguro contemplarias:

• Ingresos.
• Gastos.
• Créditos a corto plazo.

Pero una hormiga contadora puede ver más allá y considerar lo siguiente.

• Análisis de ingresos. Para revisar detalladamente todas las fuentes de ingresos, ya sea de un negocio o de una persona.
• Evaluación de gastos. Desde gastos operativos hasta personales. Ni modo, eso nos toca como asesores financieros. Pero es necesario analizar en qué te estás gastando el dinero.
• Impuestos a corto plazo. Tenemos que identificar y anticipar los impuestos que se deben pagar de acuerdo a tu giro y régimen fiscal, así como considerar estrategias para minimizar la carga fiscal de manera legal.
• Evaluación de deudas y créditos.  Así es, revisamos la situación de tus deudas existentes y evaluamos la necesidad de adquirir nuevos créditos, buscando siempre mantener un equilibrio financiero saludable.

Hay más puntos, claro, porque somos hormigas expertas. Pero considerando esta información, podemos establecer presupuestos, optimizar tus recursos a corto plazo y generar reportes que nos servirán para una exitosa planeación financiera a largo plazo.

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Planificación financiera a largo plazo. El éxito de las hormigas

La planificación financiera a largo plazo se refiere a cómo se planean distribuir los recursos financieros. Con ella se espera alcanzar la estabilidad económica y por supuesto, el crecimiento económico de tu patrimonio o empresa.

Aquí te enlistamos lo que debes esperar de una planificación financiera a largo plazo con Hormiga Fiscal.

• Metas financieras a largo plazo. Establecemos metas para ahorrar para la jubilación, comprar esa casa de tus sueños o hacer inversiones que te hagan sonreír a largo plazo.
• Análisis de inversiones.  Evaluamos y planificamos las estrategias de inversión a largo plazo, considerando el riesgo y el rendimiento.
• Gestión de deudas en nivel experto. Desarrollamos planes para la gestión eficiente de deudas a largo plazo, considerando refinanciación, pago anticipado o estrategias de consolidación.
• Planificación fiscal a largo plazo. Diseñamos estrategias fiscales para optimizar la carga impositiva a lo largo del tiempo, aprovechando incentivos y reduciendo la exposición fiscal.
• Planificación para contingencias. Prevemos posibles situaciones inesperadas, como enfermedades graves o imprevistos financieros, y desarrollamos planes alternativos para afrontarlos.

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Planear tus finanzas no es cosa de una sola vez, ¡es un viaje continuo!

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Para estar al tiro en tu planificación financiera a largo plazo vas a necesitar continuos ajustes con tu asesor de confianza. Además de una buena orientación y educación sobre tus decisiones financieras a largo plazo.

Si ya estás listo para dar el siguiente paso hacia una mejor gestión financiera, ¡contáctanos en Homiga Fiscal hoy mismo y comienza a diseñar tu plan financiero!

Estamos aquí para ayudarte a trazar un camino claro hacia tu estabilidad económica.